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실시간 퀀트 매매 어시스턴트 & 다중 포트폴리오 백테스트

실시간 감시 중...

작성된 테스트 선택

대상 포트폴리오 (팝업에서 변경)

전략 프리셋:

투자금 및 기간 설정

초기 총 투자금 ($)

약 14,000,000원

적용 환율 (원/$)

백테스트 기간

연간 정기 리밸런싱: 매년 1월 첫 거래일 목표비율 리셋 현금 이자수익: 연 3.5% 발행어음/CMA 일복리

목표 자산 배분 비중

합계 100%

종목별 매매 전략 (익절 및 3단계 줍줍 RSI 설정)

폭락장 3단계 현금 투입 비율 및 리스크 관리 (공통)

1차 현금 투입 비율 (%)

2차 현금 투입 비율 (%)

3차 현금 투입 비율 (%)

현금 상한선 캡 (%)

쿨다운 리셋선 (RSI)

수익권 검증: 수익권일 때만 익절

시뮬레이션 백테스트 결과 분석

2023-08-10 ~ 2026-08-07 (3년)

테스트: 황금비율 v2.0

최종 자산 평가액

0원 (+0.0%)

연평균 복리 수익률 (CAGR)

+0.0%

누적 수익률 +0.0%

최대 낙폭 (MDD)

-0.0%

연간 변동성 0.0%

샤프 지수 (Sharpe)

0.00

무위험수익률 3.5% 기준

총 매매 횟수 / 승률

0회

익절 0회 / 줍줍 0회 (승률 0%)

세후 최종 수익 (실수령)

양도세 -$0 / 이자 +$0

벤치마크 성과 비교표

수수료 0.07% · 양도세 22% (250만원 공제) · 발행어음 3.5% 반영

전략 / 벤치마크	초기 자본	최종 평가액 ($)	누적 수익률	연평균 (CAGR)	최대 낙폭 (MDD)	평가

자산 성장 곡선 (Equity Curve Comparison)

내 커스텀 전략 vs Buy & Hold 전략 vs QQQ 지수

RSI 추이 차트 (Relative Strength Index)

자산별 14일 Wilder RSI 멀티라인 — 과열(70) / 저점(35·30·25) 기준선

거래 발생 목록 (총 0건 체결)

최신 체결일자 순 정렬

체결일자	종목	구분	체결 단가	체결 수량	체결 금액	체결 RSI	사유 및 실행 전략

저장된 테스트 다중 비교 분석실 (Multi-Test Comparison)

작성된 여러 백테스트를 체크박스로 자유롭게 추가/제외하여 성과 지표와 자산 성장 곡선을 동시 대조합니다.

비교 대상 테스트 선택 (체크/해제 시 실시간 대조 반영)

테스트 성과 비교표

선택된 비교 대상 테스트	기간	배분 (QLD:USD:현금)	익절 / 줍줍 규칙	최종 평가액 ($)	CAGR (%)	MDD (%)	샤프	저장일시	비교 제외

선택한 테스트 자산 성장 곡선 대조 비교

체크된 테스트의 누적 자산 성장 곡선 오버레이

🎯 Wealthyfather 주식투자 Smart 어시스턴트

내 증권사 계좌 정보를 입력하면 실시간 시세와 14일 RSI를 연동하여 정확한 목표 매수가, 매도가, 매매 주수, 현금 집행 가이드를 10초마다 자동 계산합니다.

10초 실시간 시세 자동 감시 중 다음 갱신: 10초 실시간 환율: 1,400원

갱신 주기:

포트폴리오:

계좌 연동

내 계좌 보유 정보

증권사 실계좌 자동 연동 중

포트폴리오의 예수금 및 편입 종목의 보유 수량/매입 평단가를 관리합니다.

외화 예수금 ($)

원화 예수금 (원)

적용 환율 (원/$)

편입 종목 목록 (0개)

종합 자산 및 포트폴리오 현황

$0.00 (0원)

주식 평가금액과 외화/원화 예수금을 합산한 총 자산 및 실시간 수익 현황입니다.

총 평가자산 (달러+원화) $0.00 0원

총 투자원금 $0.00 0원

                            총 평가손익 & 수익률
                            +$0.00
                            0원
                            +0.00%
                        

전체 자산 배분 비중 (주식 vs 현금) 주식: 0.0% | 현금: 0.0%

주식 80.0%

현금 20.0%

외화 예수금 ($): $-- (약 0 원)

원화 예수금 (원): --원 (약 $0.00)

목표 필요 현금: $-- (약 0 원)

목표 대비 과부족 (Gap): 계산 중...

포트폴리오 실시간 비중 및 종목별 매수·매도 트리거 게이지

총 자산: 계산 중...

포트폴리오 종목별 종합 진단 & 14일 RSI 실시간 감시

실시간 시세, 단기 상승 속도(모멘텀), RSI 트리거 앵커 게이지 및 차트 통합 모니터링

과열 익절선: 설정 RSI 이상 (익절 분할 매도)

매도 쿨다운선: RSI ≤ 65.0

정상 관망 구역: RSI 35.0 ~ 익절 기준

1차 줍줍선: RSI ≤ 35.0 (현금 40%)

2차 줍줍선: RSI ≤ 30.0 (잔여 50%)

3차 극단 줍줍: RSI ≤ 25.0 (현금 100%)

AI 퀀트 브레인

포트폴리오 맞춤 전략 심층 진단 & 데일리 액션 플랜

[AI 정밀 진단 리포트 생성] 버튼을 누르면 현재 계좌 수치와 3대 투자 원칙을 정밀 대조하여 실시간 조언 및 오늘 밤 실행할 액션 플랜을 제시합니다.

목표 비중 정기 리밸런싱

포트폴리오 목표 비중 리밸런싱 계산기

현재 자산 기준 목표 배분 분석

설정된 목표 비중과 현재 포트폴리오 평가금액 간의 차이를 계산하여 추가 매수/매도할 최적 수량을 제시합니다.

자산 구분	현재 보유 (평가액)	목표 비중 (목표액)	과부족 (주수/금액)	권장 리밸런싱 주문
계산 중...

실전 매매 & AI 승인 Audit 전체 이력 (0건)

최신 일자순 (DESC)

전략 신호 생성부터 Gemini AI 심층 검증, 사람의 승인/반려 개입, MTS(한국투자증권) 주문 접수 및 체결/미체결/취소 상태가 주문번호(ODNO) 기준으로 실시간 동기화되어 영구 보관됩니다.

발생 일시	종목	구분	주문유형	주문단가	수량	총 주문금액	AI 검증의견 / 적합도	MTS 주문번호 (ODNO)	MTS 실제 주문 상태	관리 / 개입
Audit 기록을 불러오는 중...

제1원칙

포트폴리오 기본 체질 (초기 세팅)

계좌 전체 자산을 [45 : 35 : 20] 황금 비율로 구성하여 장기 복리와 변동성 방어의 기틀을 확립합니다.

자산 구분	목표 비중	실전 역할	운용 핵심 및 가이드
QLD (나스닥 100 2X)	45.0%	장기 복리 닻 (Anchor)	빅테크 100개 우량주 기반의 흔들리지 않는 포트폴리오 중심축
USD (반도체 2X)	35.0%	AI 슈퍼사이클 스나이퍼	AI 반도체 고수익 엔진 (기존 30% 대비 +5%p 상향 세팅)
예수금 (달러/CMA)	20.0%	폭락장 탄약고 (Ammo)	연 3.5% 발행어음/CMA 이자 수취 및 저점 줍줍 대기

현금 비중 상한선 (Cash Cap 45.0%)

익절이 누적되어 현금 비중이 45%에 도달하면 추가 매도를 즉시 중단하고 ALL HOLD로 전환하여 대세 상승장 랠리를 온전히 누립니다.

제2원칙

평상시 익절 매도 룰 (과열 시 분할 수익 실현)

개별 ETF가 과열권에 진입했을 때 정해진 수량(15%)만 분할 매도하여 달러 현금을 차곡차곡 확보합니다.

대상 종목	익절 발동 조건 (AND)	매도 실행 수량	쿨다운(재매도 방지) 해제 조건
USD (반도체 2X)	① 평가손익 > 0% (수익권) ② 14일 RSI ≥ 80.0 돌파	보유 주수의 15% 분할 매도 (45% Cap 초과 시 비례 축소)	RSI 65.0 이하 하락 시까지 추가 매도 금지 (연쇄 매도 방지)
QLD (나스닥 2X)	① 평가손익 > 0% (수익권) ② 14일 RSI ≥ 72.0 돌파	보유 주수의 15% 분할 매도 (45% Cap 초과 시 비례 축소)	RSI 65.0 이하 하락 시까지 추가 매도 금지 (연쇄 매도 방지)

💡 현금 상한선(Cash Cap 45%) Pro-Rata 부분 축소 매도 공식

매도 후 예상 현금이 45%를 초과할 경우, 15% 전량을 팔지 않고 현금 비중이 정확히 45.0%에 도달하는 수량만 축소 매도하여 남은 주수의 상승 복리를 100% 보존합니다.

제3원칙

폭락장 3단계 저점 줍줍 룰 (공포 시 분할 매수)

시장이 급락하여 RSI가 극단적 침체권에 진입할 때, 보유 현금을 3단계로 나누어 바닥 이전 조기 고갈 없이 기계적으로 투입합니다.

매수 단계	14일 일봉 RSI 발동 기준	현금 투입 비율	트리거 및 재매수 쿨다운(Cool-down) 규칙
1차 바닥 줍줍	30.0 ≤ RSI < 35.0 (조정)	총 보유 현금의 40% 투입	RSI 35.0 하향 이탈 시 1회만 체결 (RSI 40.0 반등 후 재이탈 시 리셋)
2차 물타기 줍줍	25.0 ≤ RSI < 30.0 (폭락)	남은 현금의 50% 투입	RSI 30.0 하향 이탈 시 1회만 체결 (RSI 35.0 반등 후 재이탈 시 리셋)
3차 극단 몰빵 줍줍	RSI < 25.0 (금융위기)	남은 현금의 100% 소진	RSI 25.0 하향 이탈 시 1회만 체결 (역사적 대바닥 전액 소진)

침체 유형별 현금 배분 알고리즘 (Mixed Tier 완벽 지원)

1. 단독 침체

한 종목만 RSI < 35 진입 시: 해당 단계 투입 예산의 100% 전액을 해당 침체 종목에 집중 투입

2. 동일 단계 동시 폭락

두 종목 모두 동일 침체 단계 진입 시: 투입 예산을 [QLD 45 : USD 35] (56% : 44%) 비율로 나누어 동시 매수

3. 혼합 단계(Mixed Tier) 동시 폭락

예: QLD 1차(40%) & USD 2차(50%) 진입 시: 자산별 가상 독립 포켓[56%:44%]에서 각자의 단계 비율을 독립 적용

제4원칙

절대 손절 금지 & 심리 안전장치 (No Stop-Loss)

미국 나스닥 100과 글로벌 반도체 생태계는 인류 기술 혁신과 함께 장기 우상향합니다.

1. 공포 손절 원천 차단

하락장에서 손절하면 2X 레버리지의 변동성 잠식(Decay)을 확정짓게 됩니다. 손절 대신 제3원칙에 따라 기계적으로 저점 매수하여 수량을 늘립니다.

2. 원화 예수금 자동 환전 및 연동

원화(KRW) 예수금이 있을 경우 실시간 환율로 자동 환산하여 총 탄약고에 통합 관리되며 저점 줍줍 시 즉시 투입할 수 있습니다.

3. 뇌동매매 및 감정 개입 배제

뉴스나 커뮤니티의 단기 노이즈에 휘둘려 임의 매매하지 않고, 시스템이 지시하는 14일 RSI 트리거와 계산된 주수만 기계적으로 체결합니다.

제5원칙

연 1회 정기 건강검진 (매년 1월 리셋 & 2단계 절세 프레임워크)

1년간의 과열 익절과 저점 줍줍으로 인해 변화된 포트폴리오를 매년 1월 첫째 주 다시 [45 : 35 : 20]으로 원상 복구합니다.

자산 규모 구분	리밸런싱 실행 원칙	절세 및 운용 세부 가이드
자산 1억 원 이하 (일반 투자자 구간)	연 250만 원 비과세 한도 내 매도 + 잔여 갭 신규 적립식 입금	매도 확정 수익이 연간 250만 원에 도달할 때까지만 매도하여 양도소득세 0원 유지. 남은 부족 비중은 원화 예수금(CMA) 추가 입금으로 매수 채움.
자산 1억 원 초과 (고액 자산가 구간)	황금비율 [45:35:20] 복구 최우선 (Rebalance Supremacy)	2X 레버리지의 리스크 방어(비중 쏠림 차단) 복리 효과가 22% 양도세 비용보다 압도적이므로 250만 원을 초과하더라도 리밸런싱 100% 완수.

미국 주식 양도소득세 연간 250만 원 비과세 공제 100% 활용

매년 1월 정기 리셋 매매를 통해 연간 250만 원 기본공제 한도를 매년 알뜰하게 챙겨 장기 복리 자산의 세금 부담을 최소화합니다.

마스터 설정

전략 파라미터 총괄 마스터 요약표

구분	핵심 파라미터	마스터 설정값	파라미터 역할 및 실전 의미
포트폴리오 비중	QLD : USD : 예수금	45% : 35% : 20%	AI 슈퍼사이클 성장형 황금비율
과열 익절 기준	USD 익절 RSI / QLD 익절 RSI	RSI ≥ 80.0 / RSI ≥ 72.0	보유 주수의 각 15% 기계적 분할 매도 (Cap 비례 축소)
익절 쿨다운	재매도 잠금 해제 RSI	RSI ≤ 65.0	상승장에서의 조기 전량 매도(연쇄 매도) 방지
3단계 저점 줍줍	1차 / 2차 / 3차 바닥 RSI	RSI ≤ 35.0 / 30.0 / 25.0	14일 일봉 하향 돌파 시 1회만 체결 (RSI 40.0 반등 리셋)
현금 투입 비율	1차 / 2차 / 3차 투입비	40% / 50% / 100%	독립 포켓 비례 투입으로 바닥 이전 조기 고갈 원천 차단
안전장치 캡	현금 비중 상한선 (Cash Cap)	45.0%	도달 시 ALL HOLD 전환 및 Pro-Rata 부분 축소 매도

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기사 주요 본문 발췌

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주가 추이 (6개월 OHLCV & 이동평균선)

핵심 투자 포인트 (Thesis)

실행 투자 조언 (Action)

유의사항 및 리스크 요인

USD 20% 분할 익절 매도 신호

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5단계 AI 심층 파라미터 최적화 실험실

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5단계 최적화 파이프라인 수행 결과

AI 파라미터 상관성 & 민감도 분석 리포트

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